10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

Содержание

Финансовые расчеты с применением MS Excel

В настоящее время трудно переоценить роль специалиста по финансовому анализу деятельности предприятия. Финансы являются «кровью» предприятия. Именно в деньгах оцениваются проданные товары и оказанные клиентам услуги.

Именно деньги являются универсальным измерителем необходимых предприятию ресурсов – сырья и материалов, станков, человеческих ресурсов, информации и т.д.

поэтому планирование и прогнозирование, контроль и оптимизация финансовых потоков являются жизненно важными задачами финансовой службы. (Л.А., 2006)

Финансовые функции применяются при планировании и анализе финансово-хозяйственной деятельности предприятия, а также при решении задач, связанных с инвестированием средств.

Данная работа посвящена рассмотрению различных задач связанных с расчетами по кредитам и вкладам в банки. В теоретической части рассмотрены особенности использования финансовых функций в MS Excel, а также описаны виды финансовых функций для расчетов в области кредитования в MS Excel.

В практической части рассмотрены различные задачи по кредитным вычислениям, с применением различных функций.

1. Теоретическая часть

Сегодня нельзя всерьез претендовать на работу экономиста, менеджера, бухгалтера, финансиста, специалиста по ценным бумагам и т.п., если не уметь обращаться с компьютером. Умение работы с компьютером предполагает прежде всего знание текстовых процессоров, электронных таблиц, системы управления базами данных и систем для работы с графикой.

EXCEL является одной из самых популярных программ работающих в операционной среде Windows, поскольку объединяет возможности графического и текстового редактора с мощной математической поддержкой.

Функции EXCEL используют базовые модели финансовых операций, базирующиеся на математическом аппарате методов финансово-экономических расчетов. Использование возможностей компьютера и табличного процессора EXCEL позволяет облегчить выполнение расчетов и представить их в удобной для пользователя форме.

Финансовые функции EXCEL предназначены для проведения финансово-коммерческих расчетов по кредитам и займам, финансово-инвестиционного анализа, ценным бумагам.

Однако для ряда пользователей существуют трудности при использовании финансовых функций в среде EXCEL, поскольку синтаксис пакета использует иные обозначения основных понятий финансовых операций, нежели в классических расчетах. (Пикуза В., 2004)

На основной панели инструментов имеется кнопка «Мастер функций», с помощью которой открывается диалоговое окно Диспетчера функций. Оно организовано по тематическому принципу. Выбрав в списке тематическую группу Финансовые, получите полный перечень списка имен функций, содержащихся в данной группе.

Когда курсор стоит на имени функции, в нижней части окна приводится краткая характеристика функции и синтаксис. Вызов функции осуществляется двойным щелчком на ее имени или нажатием кнопки «Далее» в диалоговом окне Диспетчера функций.

Диалоговое окно Ввода аргументов функции для каждой финансовой функции регламентировано по составу и формату значений перечня аргументов.

При работе с финансовыми функциями необходимо учитывать специфику задания значения аргументов:

можно вводить как сами значения аргументов, так и ссылки на адреса ячеек;
все расходы денежных средств (платежи) представляются отрицательными числами, а все поступления денежных средств – положительными числами;
процентная ставка вводится с использованием знака %;
все даты как аргументы функций имеют числовой формат.

Функции, обслуживающие расчеты по операциям наращения позволяют рассчитать будущую стоимость разовой суммы по простым и сложным процентам, а также будущее значение потока платежей, как на основе постоянной процентной ставки, так и на основе переменной процентной ставки. (К., 2001)

Методика использования финансовых функций требует соблюдения определенной технологии.

1.2 Технология работы и виды финансовых функций в области кредитования в MSExcel

Технология работы с финансовыми функциями на рабочих листах Excel в целом не отличается от работы с другими функциями:

подготовка исходных значений основных аргументов функции;
для расчета финансовой функции курсор устанавливается в нужную ячейку и вызывается с панели задач Диспетчер функций;
из появившегося списка выбираем в разделе финансовых функций необходимую;
вводим аргументы функций;
получаем результат.

К основным финансовым функциям в Excel в области расчетов кредитования удобно использовать: ПС(), ПЛТ(), ОСПЛТ(), ПРПЛТ(), КПЕР(), БС(), СТАВКА().

Назначение финансовых функций представлено в таблице 1.1. (Куприянова А.В., 2007)

Таблица 1.1 Назначение финансовых функций

Название функции

Аргументы

Назначение

БС (ранее БЗ)БС(ставка;кпер;плт;пс;[тип])Рассчитывает будущую стоимость периодических постоянных платежей и будущее значение вклада (или займа) на основе постоянной процентной ставкиПС (ранее ПЗ)ПС(ставка;кпер;плт;бс;[тип])Предназначена для расчета текущей стоимости, как единой суммы вклада (займа), так и будущих фиксированных периодических платежейКПЕРКПЕР(ставка;плт;пс;бс;[тип])Вычисляет количество периодов начисления процентов исходя из известных величин ставки, платежа, и суммы займа (вклада)ПЛТПЛТ(ставка;кпер;пс;бс;[тип])Позволяет рассчитать сумму постоянных периодических платежей, необходимых для равномерного погашения займа, при известных сумме займа, ставке процентов и сроках, на который он выданПРПЛТПРПЛТ(ставка;период;кпер;пс;бс)Возвращает сумму платежей процентов по инвестиции за данный период, на основе постоянства сумм периодических платежей и постоянства процентной ставкиОСПЛТОСПЛТ(ставка;период;кпер;пс;бс)Возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период и на основании постоянства периодических платежей и процентной ставки.СТАВКАСТАВКА(кпер;плт;пс;бс;[тип])Вычисляет процентную ставку, которая в зависимости от условий операции может выступать либо в качестве цены, либо в качестве нормы ее рентабельности

Как видно из таблицы, практически все функции содержат одинаковый набор аргументов:

Ставка – процентная ставка за период (норма доходности или цена заемных средств – r)

Кпер – срок (число периодов n) процедения операции.

Плт – выплата производимая каждый период и не меняющаяся за все время выплаты ренты.

Пс – это приведенная к текущему моменту стоимость, или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей. Если аргумент ПС опущен, то он полагается равным 0. В этом случае должно быть указано значение аргумента Плт.

Бс – требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент опущен, он полагается равным 0 (например будущая стоимость займа равна 0)

[тип] – число 0 или 1, обозначающее когда должна производится выплата (1 – начало периода (обычная рента или пренумерандо), 0 – конец периода (постнумерандо)).
Как видно во многом функции перекрещиваются между собой, таким образом в решение одной финансовой задачи по расчету к примеру платежей по кредиту может использоваться несколько функций. (Мак-Федрис, 2006)

2. Практическая часть

Необходимо на практике изучить финансовые функция для расчетов по кредитам: ПС(), БС(), ПЛТ(), ПРПЛТ(), ОСПЛТ(), КПЕР.

Для этого необходимо решить следующие задачи:

Рассчитать аннуитетные платежи по кредиту суммой 250 000 рублей, сроком на 1 год и под 17% годовых. Составить график платежей, с подробным описанием платежей непосредственно по кредиту, по процентам и оставшейся суммой платежа. (Использование функций ПС(), ПЛТ(), ПРПЛТ(), ОСПЛТ()).
Рассчитать сумму ежемесячного вложения под 10% годовых, которое через 15 лет составит сумму вклада в 50000 рублей. Выплата производится в начале периода. (Использование функции ПЛТ()).
Рассчитать сумму ежемесячного вложения под 10% годовых, которое через 15 лет составит сумму вклада 50000 рублей, при первоначальном взносе 1000 рублей. (Использование функции ПЛТ()).
Рассчитать величину вложений под 18 % годовых, которые будут приносить ежегодно в течение 5 лет 20 000 рублей. (Использование функции ПС()).
Рассчитать величину первоначальных вложений, под 15% годовых, которое через 10 лет принесет доход 100000 рублей, при условии внесении раз в год на счет 2000 рублей. (Использование функции ПС()).
Вычислить выплаты по процентам за первый месяц для трехгодичного займа в 100 000 рублей из расчета 10% годовых. (Использование функции ПРПЛТ()).
Вычислить доход за последний год от трехгодичного займа в 100000 рублей из расчета 10% годовых при ежегодных выплатах. (Использование функции ПРПЛТ()).

Источник: //globuss24.ru/doc/finansovye-rascety-s-primeneniem-ms-excel

Функции excel для экономистов

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

Смотрите также 2 момента почему и печально … специфические знания этой рабочего;Для построения соответствующей модели ставки меняются. Воспользуемся покрытия будущих расходов.

экономистов, бухгалтеров, финансистов (=МАКС(B2:B10)).

Аргумент – Если указано значение«Тип»ПС имеет такой вид: (ДОХОД него наименованиеExcel имеет значительную популярность мне присылают соSerge порограммы необходимо иметьдиректор – на 40 решения существует надстройка

функцией БЗРАСПИС, чтобы Взносы перечисляются в

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

и т.д. столбец с суммой «ИСТИНА» или аргумент). Синтаксис принимает такойприменяется для расчета=МВСД(Значения;Ставка_финансир;Ставка_реинвестир)«Пс». Она позволяет рассчитать«Финансовые» среди бухгалтеров, экономистов своими расчетными формулами

: В моей тоже для соответствующе деятельности. долларов больше менеджера; «Поиск решения».

рассчитать сумму долга виде годовой рентыСпециализированные программные продукты для долга. опущен, то функция вид: приведенной стоимости инвестиции.
Оператор) и установка срока доходность ценных бумаг.
и финансистов не – мне только :-) Может посоветуйте кполезнуюбухгалтер – на 10
Задачи надстройки: «Формулы»-«Финансовые»-«БЗРАСПИС». постнумерандо. Разовый платеж работы с экономическойТак как функция вертикально возвращает точное или=СТАВКА(Кол_пер;Плт;Пс[Бс];[Тип]) Данная функция обратнаяПРПЛТ

выплаты в начале по дате соглашения,Запускается перечень нужных нам в последнюю очередь посмотреть выделенные намkim учебную литературу! заранее долларов больше менеджера.Расчет максимального выпуска продукцииРезультат: составляет 20 000 информацией стоят дорого. просматривает крайний левый приблизительное совпадение (меньшеОператор

операторурассчитывает сумму процентных или в конце дате вступления в инструментов.

Выбираем конкретную благодаря обширному инструментарию суммы 2-3 цифры,: А в моей спс!Найдем зарплату для каждого при ограниченных ресурсах.Пользователь легко может менять рублей.

На взносы А в условиях столбец диапазона (а искомого, наибольшее вЭФФЕКТПЛТ платежей за указанный периода ( силу (погашения), цене

функцию для выполнения по выполнению различных

ДОХОД

и почему не ВПР() не знают,vikttur специалиста (на рисункеСоставление/оптимизация штатного расписания при количество периодов, на начисляются проценты в постоянно меняющейся российской суммы находятся во диапазоне).ведет расчет фактической. У неё точно период.

Аргументами функции«Тип» за 100 рублей поставленной задачи и финансовых расчетов. Главным используют =СУММЕСЛИМН() (она через ЕСЛИ() решается.: Минимум – умение все понятно). наименьших расходах. которые выдается займ, размере 12% годовых.

действительности быстро теряют втором столбце), добавимДля правильной работы функции (или эффективной) процентной такие же аргументы, выступает процентная ставка).

Оператор имеет следующий выкупной стоимости, годовой жмем на кнопку образом выполнение задач полностью решает данную Пришлось поставить 2007-ой обращаться с программой,Переходим на вкладку «Данные»Минимизация транспортных затрат.

процентные ставки. Аргументы

БС

Экономисту поручили рассчитать, актуальность – необходимо в исходную таблицу значения в первом ставки.

У этой но только вместо за период ( синтаксис: процентной ставке, сумме«OK» данной направленности возложено задачу) ведь файл – там уровней строить таблички, вносить – «Анализ» -Оптимизация средств на различные функции БЗРАСПИС остаются когда сумма составит сервисное обслуживание, обновление. столбец с нумерацией. столбце нужно отсортировать функции всего два аргумента приведенной стоимости«Ставка»=БС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Пс];[Тип])

погашения за 100

ВСД

. После чего открывается на группу финансовых создан и рассылается больше. текст, знание простейших «Поиск решения» (так инвестиционные проекты. прежними. Таким образом, 100 000 рублей. Опять деньги. ДляЧтобы найти номер предприятия по возрастанию.

аргумента: количество периодов (); номер периода (Оператор рублей выкупной стоимости окно аргументов выбранного функций. Многие из в Ехс2007Serge функций.

как мы добавилиПодключение надстройки «Поиск решения»: с минимальными трудозатратами Для решения используем малого и среднего с максимальной задолженностью,

в году, для

МВСД

«ПС»«Период»ВСД и количеству выплат оператора. них могут пригодитьсяБухг: Просто и понятноХорошо – умение настройку теперь онаВ меню Office выбрать можно выполнить необходимые функцию КПЕР. Ее бизнеса невыгодно.

применим функцию ПОИСКПОЗ

ПРПЛТ

Составим формулу для подбора которых применяется начисление), которая собственно и), величина которого невычисляет внутреннюю ставку (частота). Именно этиВ Мастер функций также не только специалистам,: Ну, может, люди :-) писать формулы, обработка доступна ). «Параметры Excel» и расчеты.

назначение – определениеТабличный процесс предназначен для (=ПОИСКПОЗ(C12;C2:C10;0)).

Тип сопоставления стоимости в зависимости процентов, а также рассчитывается, указывается сумма может превышать общее доходности для потоков параметры являются аргументами можно перейти через но и работникам не знают оМои тётки используют статистических данных, сводные

Заполняем меню. Чтобы вводить

ПЛТ

перейти на вкладкуЕсли минимальный период – общего числа периодов представления и обработки – 0, т.к. от даты реализации номинальная ставка.

Синтаксис периодического платежа ( число периодов; количество денежных средств. Единственный данной формулы. Кроме вкладку смежных отраслей, а таких возможностях, разве ЭКС как калькулятор. таблицы.

ограничения, используем кнопку «Надстройки». Здесь будут месяц (а не для инвестиционных выплат

информации. Его возможности:

ПС

к столбцу с продукта. её выглядит так:«Плт» периодов ( обязательный аргумент этой того, имеется необязательный«Формулы» также обычным пользователям так не бывает?R DmitryМаксимум – нет «Добавить». Строка «Изменяя видны активные и год), то годовую на основе постоянныхРешение математических задач (вычисления долгами не применялась

Изменения стоимостного показателя во

ЧПС

=ЭФФЕКТ(Ном_ставка;Кол_пер)). Синтаксис соответственно такой:«Кол_пер» функции – это аргумент. Сделав переход в в их бытовыхБудьте терпеливы и: а в моей :) ячейки» должна содержать неактивные, но доступные ставку в формуле

взносов и постоянной

СТАВКА

с большими объемами сортировка. времени представлены вНами были рассмотрены только=ПС(Ставка;Кол_пер;Плт;[Бс];[Тип])); приведенная стоимость ( величины денежных потоков,«Базис» неё, нужно нажать нуждах.

Рассмотрим подробнее снисходительны (чуть было сегодня главбух искалаSerge ссылки на те надстройки. делим на 12 процентной ставки.

данных, нахождение значенийЧтобы вывести имя должника, таблице вида: самые востребованные финансовыеСледующий оператор применяется для«Пс» которые на листе

. Все эти данные

ЭФФЕКТ

на кнопку на данные возможности приложения, не добавила - формулу вычисления процентов,: Знание Excel - ячейки, для которыхЕсли нужная надстройка неактивна, (х/12).Вызвать функцию можно функций, решение уравнений). применим функцию: =ВПР(D12;Должники;2).Нужно найти, сколько стоил

функции. В общем,

вычисления чистой приведенной). Кроме того, есть Excel можно представить могут быть введены ленте а также обратим и вам откроется в сводной таблице… понятие растяжимое. программа будет искать перейти по ссылкуЕсть такое понятие в

из меню «Формулы»-«Финансовые»-«КПЕР»

lumpics.ru

Решение экономических задач в Excel и примеры использования функции ВПР

Построение графиков, диаграмм, работаСделаем из трех формул продукт в следующие количество операторов из или дисконтированной стоимости. необязательный аргумент – диапазоном данных в с клавиатуры прямо«Вставить функцию»

особое внимание на царствие небесное!).:))Всё зависит от

Описание и синтаксис функции

решения. Заполненный вариант «Управление» (внизу таблички) экономике, как коэффициентАргументы функции и с матрицами. одну: =ВПР (ПОИСКПОЗ даты. данной группы в

У данной функции

будущая стоимость ( ячейках ( в соответствующие поля, размещенную в блоке самые популярные операторыIgor67dimonovych того что вкладывается

будет выглядеть так: и установить надстройку. покрытия. порядок их заполнения

Сортировка, фильтрация данных по

ВПР в Excel и примеры по экономике

(МАКС (C2:C10); C2:C10;0);Назовем исходную таблицу с несколько раз больше. два аргумента: ставка

«Бс»«Значения» окна или храниться

инструментов данной группы.: Буду, и уже

: что говорить - работодателем в этоНажимаем кнопку «Выполнить» и Появиться диалоговое окноНа основе балансовых данных – на картинке.

определенному критерию. Должники;2). Она нам данными «Стоимость». В Но и на дисконтирования и значение). Данную формулу можно). Причем в первой в ячейках листах«Библиотека функций»Скачать последнюю версию давно не выпендриваюсь:) у меня на понятие.

получаем результат: в котором нужно в конце отчетного

Фирме понадобится 4Проведение статистического анализа, основных выдаст тот же первую ячейку колонки данных примерах хорошо

выплат или поступлений. применять только в

ячейке диапазона должна Excel. В последнем. Сразу вслед за ExcelПопав на сайт
работе знания экселяМожет, зная ВПР()Теперь мы найдем зарплату отметить галочкой «Поиск года рассчитывается общий года для увеличения операций с базами
результат. «Цена» введем формулу: видна эффективность и Правда, второй из том случае, если быть указана сумма случае вместо чисел этим запустится Мастер
В группу данных операторов многому научился и

у сотрудников на и ЕСЛИ() и для всех категорий решения» и нажать коэффициент покрытия. размера фонда до

данных.Функция ВПР в экономических =ВПР(B8;Стоимость;2). Размножим на простота применения этих них может иметь платежи в каждом вложения со знаком и дат нужно функций. входит более 50 понял насколько слабо

уровне нарисовать табличку, умея строить диаграммки работников и посчитаем ОКАнализируются оборотные активы (достаточно

exceltable.com

Расширенные возможности Excel финансового анализа

100 000 рублей.Осуществление табличных связей, обмена расчетах полезна, когда весь столбец. инструментов, значительно облегчающих до 254 вариантов, периоде осуществляются равными «-», а в вводить ссылки наИмеется в наличии также формул. Мы отдельно знаю и мало а из формул

Вы будете лучшим ФОТ (Фонд ОплатыТеперь на простенькой задаче ли их для При квартальной процентной данных с другими нужно извлечь определенноеФункция вертикального просмотра сопоставляет расчеты для пользователей. представляющих денежные потоки. частями. Синтаксис её

Назначение и возможности табличного процессора Excel

остальных суммы поступлений. эти ячейки. Также способ перехода к

остановимся на десяти умею в Ехс:) – разве что знатоком Экса в
Труда). рассмотрим, как пользоваться
погашения краткосрочных долгов ставке первое значение
приложениями. значение из огромного даты из первого
Максим Тютюшев Синтаксис этой формулы имеет следующую форму:
Кроме того, есть функцию можно ввести

нужному финансовому оператору самых востребованных изБухг автосумма) компании, а может

Возможности Excel если не

Анализ и обработка экономической информации средствами Excel

расширенными возможностями Excel. и бесперебойного функционирования функции будет выглядетьСоздание макрокоманд, экономических алгоритмов, диапазона данных. Причем столбца с датамиВозможности табличного процессора Excel такой:=ПРПЛТ(Ставка;Период;Кол_пер;Пс;[Бс]) необязательный аргумент

в строку формул без запуска начального них. Но прежде: Это Вы-то мало

Кредиты и ренты

причем для суммы умение писать макросы безграничны, то ихДля нормальной работы небольшого предприятия). На этом так: 12%/4. Результат: собственных функций. это значение нужно таблицы «Стоимость». Для широко применяются в=ЧПС(Ставка;Значение1;Значение2;…)Оператор«Предположение» или область на окна Мастера. Для давайте рассмотрим, как знаете?!? нерядомстоящих значений используют и формулы массива можно безгранично расширять
предприятия хватит 4-6 основании считается «необходимый»Фирма взяла займ вВозможности Excel для анализа найти по другому
дат между 01.01.2015 экономике. С помощьюФункцияПЛТ. В нем указывается листе вручную без этих целей в открыть перечень финансового

Источник: //my-excel.ru/formuly/funkcii-excel-dlja-jekonomistov.html

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов.

Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах.

Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Скачать последнюю версию Excel

Помогла ли вам эта статья?

ДА НЕТ

Источник: //lumpics.ru/financial-functions-in-excel/

Финансовые функции Microsoft Excel

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Реферат

фИНАНСОВЫЕ ФУНКЦИИ MICROSOFT EXCEL

Минск 2014

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

История развития программ обработки электронных таблиц насчитывает немногим более десяти лет, но налицо огромный прогресс в этой области программного обеспечения.

Поэтому возможности продукта, претендующего на звание самой мощной и производительной программы обработки электронных таблиц из имеющихся сегодня на рынке, должны быть выше, по крайней мере, на порядок по сравнению с первыми программами такого рода.

Широкое распространение программ обработки электронных таблиц во многом объясняется универсальными возможностями их применения, поскольку без вычислений, в широком смысле этого слова, не обойтись в самых различных сферах нашей жизни.

Ехсеl можно использовать как для решения простых задач учета, так и для составления различных бланков, деловой графики и даже полного баланса Фирмы. Например, на предприятии с помощью Ехсе1 можно облегчать решение таких задач, как обработка заказов и планирование производства, расчет налогов и заработной платы, учет кадров и издержек управление сбытом и имуществом и многих других.

Глава 1
функции excel

Основным достоинством редактора электронных таблиц Excel является наличие мощного аппарата функций. На панели инструментов имеется кнопка «Мастер функций». При ее нажатии открывается диалоговое окно, состоящее из двух табличек: одна – «Категории функций», другая – непосредственно «Функции». Всего в стандартном Exсel насчитывается около 13 категорий:

«10 недавно использовавшихся»;
«полный алфавитный перечень»;
«финансовые»;
«дата и время»;
«математические»;
«статистические»;
«ссылки и массивы»;
«работа с базой данных»;
«текстовые»;
«логические»;
«проверка свойств и значений»;
«инженерные»;
«аналитические».

При помощи текстовых функций есть возможность обрабатывать текст: извлекать символы, находить нужные, записывать символы в строго определенное место текста и многое другое.

С помощью функций даты и времени можно решить практически любые задачи, связанные с учетом даты или времени (например, определить возраст, вычислить стаж работы, определить число рабочих дней на любом промежутке времени).

Логические функции помогут создавать сложные формулы, которые в зависимости от выполнения тех или иных условий будут совершать различные виды обработки данных.

В Excel широко представлены математические функции. Например, можно выполнять различные операции с матрицами: умножать, находить обратную, транспонировать.

Также есть библиотека статистических функций, при помощи которой можно проводить статистическое моделирование. Кроме того, можно использовать в своих исследованиях элементы факторного и регрессионного анализа.

Функции в Excel используются для выполнения стандартных вычислений в рабочих книгах. Значения, которые употребляются для вычисления функций, называются аргументами.

Значения, возвращаемые функциями в качестве ответа, называются результатами.

Помимо встроенных функций можно применить в вычислениях пользовательские функции, которые создаются при помощи средств Excel.

Чтобы использовать функцию, нужно ввести ее как часть формулы в ячейку рабочего листа. Последовательность, в которой должны располагаться применяемые в формуле символы, называется синтаксисом функции.

Все функции используют одинаковые основные правила синтаксиса. Если нарушить правила синтаксиса, Excel выдаст сообщение о том, что в формуле имеется ошибка.

Функции Excel – это специальные, заранее созданные формулы для сложных вычислений, в которые пользователь должен ввести только аргументы.

Каждая встроенная функция Excel имеет название или уникальное имя. В формулах функция выглядит следующим образом: Название функции (Аргументы), где Название функции – это уникальное имя функции, а Аргументы – это список аргументов функции.

Ввести функцию в формулу можно несколькими способами, но, независимо от способа ввода функций, необходимо:

правильно ввести имя функции;
правильно задать аргументы функции.

Для многих функций также важен порядок следования аргументов. Для таких функций необходимо ввести аргументы в правильной последовательности.

При работе с функциями главная задача пользователя – правильно задать ее аргументы. Непосредственно процесс получения результата скрыт от глаз пользователя.

2.1 Понятие финансовых функций

Финансовые функции – это совокупность необходимых процессов, циклов и подразделений, которые взятые вместе:

способствуют получению выручки на всех стадиях с помощью проведения финансового анализа;
управляют расходами с помощью анализа необходимости закупок, утверждения всех расходов (включая капиталовложения) в масштабе всего предприятия;
следят за имеющимися финансовыми средствами и обязательствами;
управляют поступлениями и расходованиями денежных средств, включая оплату налогов;
ведут поиск оптимальных источников и условий финансирования;
способствуют проведению бартерных операций;
осуществляет финансовый анализ проектов на всех этапах;
выполняют работу по составлению бюджета, планированию и прогнозированию как для предприятия, так и его подразделений;
учитывают и регистрируют каждую операцию, проводимую предприятием;
способствуют распределению заработанного между сотрудниками и акционерами.

Основная роль финансовой функции состоит в оптимизации использования предприятием своих ресурсов.

Программа Excel предлагает более пятидесяти финансовых функций для самых разнообразных финансовых расчётов. Эти функции, как никакие другие, требуют понимания того, что они делают, а также знания соответствующей терминологии.

Финансовые вычисления необходимы для успешного проведения любой коммерческой сделки. В комплексе с современными методами анализа и моделирования финансовых ситуаций финансовые вычисления перерастают во влиятельное направление организации и управления предпринимательской деятельностью – финансовый менеджмент.

Для применения финансовых функций следует использовать мастер функций с помощью команды меню ВСТАВКА – ФУНКЦИИ или кнопки fx в строке формул Excel.

В открывшемся диалоговом окне выбрать категорию «Финансовые» и нужную функцию.

По типу решаемых задач все финансовые функции Excel можно разделить на условные группы:

функции для анализа аннуитетов и инвестиционных проектов (аннуитет – это ряд постоянных денежных выплат в течение длительного периода);
функции для анализа ценных бумаг;
функции для расчета амортизационных платежей;
вспомогательные функции.

В окне функции содержатся пояснения по каждому из аргументов, а также дополнительная справочная информация, вызываемая кнопкой окна. Набор обязательных аргументов выделен жирным шрифтом.

Технология работы с финансовыми функциями на рабочих листах Excel в целом не отличается от работы с другими функциями:

подготовка исходных значений основных аргументов функции;
для расчета финансовой функции курсор устанавливается в нужную ячейку и вызывается с панели задач Диспетчер функций;
из появившегося списка выбираем в разделе финансовых функций необходимую;
вводим аргументы функций;
получаем результат.

2.2 Функции вычисления эффективных и номинальных процентных ставок

Функции этого раздела взаимообратные: одна вычисляет эффективную процентную ставку по номинальной процентной ставке, а другая – номинальную по эффективной.

НОМИНАЛ

Возвращает номинальную ставку, если заданы эффективная ставка и число периодов, за которые начисляются сложные проценты.

Синтаксис функции:

=НОМИНАЛ(ставка;кол_периодов)

Аргумент ставка – положительное действительное число, задающее значение эффективной процентной ставки;
Аргумент кол_периодов – положительное целое число, задающее количество периодов;
Функцию нельзя использовать в формулах массивов.

ЭФФЕКТ

Возвращает эффективную (фактическую) процентную ставку, если заданы номинальная процентная ставка и количество периодов, за которые начисляются сложные проценты.

Синтаксис функции:

=ЭФФЕКТ(ставка;кол_периодов)

Аргумент ставка – положительное действительное число, задающее значение номинальной процентной ставки;
Аргумент кол_периодов – положительное целое число, задающее количество периодов;
Функцию нельзя использовать в формулах массивов.

2.3 Функции для расчетов при условии постоянства процентной ставки и периодических платежей

Аргумент ставка – действительное число, задающее величину процентной ставки за один период.

Аргумент кол_периодов – положительное целое число, задающее количество периодов.

Аргумент кпер – действительное число, задающее количество периодов.

Аргумент плт – действительное число, задающее величину платежа.

Аргумент пс – действительное число, задающее приведенную стоимость.

Аргумент тип – принимает значение 0 или 1 и определяет момент выплаты.

Аргумент бс – действительное число, задающее будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты.

Аргумент предложение – действительное число, задающее предполагаемую величину ставки.

БС

Возвращает будущую стоимость инвестиции на основе периодических равных по величине платежей и постоянной процентной ставки.

Синтаксис функции:

=БС(ставка;кпер;плт;пс;тип)

ПС

Возвращает приведенную стоимость инвестиции при условии периодических равных по величине платежей и постоянной процентной ставки.

Синтаксис функции:

=ПС(ставка;кпер;плт;бс;тип)

ПЛТ

Возвращает сумму периодического платежа при условии постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки.

Синтаксис функции:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;бс;тип)

СТАВКА

Функция возвращает процентную ставку за один период.

Синтаксис функции:

=СТАВКА(кпер;плт;пс;бс;тип;предложение)

КПЕР

Функция возвращает общее количество периодов выплаты для инвестиции на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

Синтаксис функции:

=КПЕР(ставка;плт;пс;бс;тип)

ОСПЛТ

При выполнении регулярных выплат, например для погашения кредита на основе фиксированной процентной ставки, сумма выплат состоит из основной части, идущей на погашение кредита, и начисленных процентов. Функция ОСПЛТ вычисляет основную часть выплат за один период.

Источник: //referat911.ru/Informatika/finansovye-funkcii-microsoft-excel/530067-3246558-place1.html

Введение

Данная работа посвящена рассмотрению различных задач связанных с расчетами по кредитам и вкладам в банки. В теоретической части рассмотрены особенности использования финансовых функций в MSExcel, а также описаны виды финансовых функций для расчетов в области кредитования в MSExcel.

1. Теоретическая часть

Финансовые функции EXCEL предназначены для проведения финансово-коммерческих расчетов по кредитам и займам, финансово-инвестиционного анализа, ценным бумагам.

На основной панели инструментов имеется кнопка “Мастер функций”, с помощью которой открывается диалоговое окно Диспетчера функций. Оно организовано по тематическому принципу. Выбрав в списке тематическую группу Финансовые, получите полный перечень списка имен функций, содержащихся в данной группе.

Когда курсор стоит на имени функции, в нижней части окна приводится краткая характеристика функции и синтаксис. Вызов функции осуществляется двойным щелчком на ее имени или нажатием кнопки “Далее” в диалоговом окне Диспетчера функций.